个体户借打折加油卡诈骗上亿元 资金流入中石油账户

　　在西安，有人信了，纷纷投入巨额资金，从一位名为陈静媛的女士处，购买了大量低折扣的加油卡。他们一直认为，陈静媛就是中石油员工，因为她可随意在中国石油陕西西安销售分公司(以下简称中石油西安分公司)柜台的后台出卡和出发票。但好景不长，部分加油卡出现了被锁定而无法消费的情形。

　　中石油西安分公司一位中层人士向《每日经济新闻》记者表示，“绝对是没有折扣的，陈静媛不是中石油西安分公司的员工，只是我们的客户，她购的是单位卡，她是以单位的名义从我们这里购卡。”

　　购卡者获取到的银行电子回单显示，陈静媛曾在2012年5月至7月间，将至少1.0727亿元资金，汇入中石油西安分公司账户，但并未向她的购卡人提供相应金额的加油卡。

　　据当地媒体消息，西安市公安局莲湖分局刑侦大队相关负责人透露，陈静媛因怀孕被取保候审，案件正在侦破中，此案涉嫌诈骗，涉案金额约上亿元，“但我们查询陈某账户根本没钱，钱去了哪里还在调查。”

　　诱人的打折加油卡

　　中石油加油卡常见折扣为9.9折，陈静媛却能拿到最低7.3折的加油卡，这的确是一件很诱惑人的事。

　　“2011年11月27日，我爱人给陈静媛8400元，买了一张面值1万元的加油卡。去加油站查验过，是可以使用的。”5月26日，购卡者刘兴向《每日经济新闻》记者回忆了当时购卡的情形。

　　此后半年时间内，刘兴和陈静媛有1000多万元的业务往来。刘兴说，“有些卡是自己用，还有一些是帮朋友买的。一般都是我们把钱打到陈静媛的个人账户，然后陈静媛把钱取出，再存入中石油西安分公司的对公账户。大约22个工作日后，便能拿到加油卡。”

　　记者采访了多位从陈静媛处购卡的人士，他们也证实了上述刘兴的说法。同时，根据购卡者的表述，陈静媛是在中石油西安分公司的1号柜台出卡，偶尔在4号柜台出发票。

　　“所以我们一直认为，陈静媛就是中石油西安分公司员工，不然她怎么能在柜台后面办公？”购卡者徐磊表示。

　　由购卡者提供的受害人名单显示，超过50人从陈静媛处购买过上述低折扣加油卡。

　　那么，陈静媛究竟是不是中石油西安分公司的员工呢？记者采访了上述中石油西安分公司中层人士，对方表示否认，称“她只是我们的客户”。

　　购卡者们还告诉记者，陈静媛所售出的加油卡，与其他中石油加油卡并无不同，只是折扣远远低于正常的销售价格，陈静媛的加油卡折扣从7.3折到9.5折不等，而且，这些加油卡不仅能在中石油加油站加油，亦可在加油站的超市刷卡购物。

　　但上述中石油西安分公司中层人士称，该分公司销售的卡是绝对没有折扣的，陈静媛购的是单位卡，她是以单位的名义从该分公司购卡。

　　1亿元入中石油账户

　　从2012年5月开始，事情出现微妙变化，陈静媛开始拖欠加油卡。从2012年7月5日开始，购买的部分加油卡被锁，在加油机上会显示余额，但无法加油。

　　一些购卡者与中石油西安分公司进行了多次交涉。今年4月9日，该分公司的负责人、法律顾问出面，与部分购卡者进行座谈。

　　《每日经济新闻》记者获得的座谈会录音显示，该分公司的法律顾问称，陈静媛办的是单位卡。

　　“我们按照她的要求，发的是司机卡。单位卡只能甲方使用，也就是只能陈静媛的这个单位使用，不得出租、转让、转借。”上述法律顾问在录音中表示。

　　按此说法，陈静媛售给购卡者的加油卡，正是“茶言蜜语”饮品店管理卡下的司机卡。

　　如果单位卡只能在“茶言蜜语”饮品店使用，这样一家饮品店怎么可能用上亿元的油？中石油西安分公司在签合同的时候，难道不觉得很蹊跷么？对于购卡者的这一质疑，该分公司未回复。

　　据多位购卡者介绍，“茶言蜜语”饮品店不过是个十余平方米的小店，经营者是吴宾，“吴宾是陈静媛的老公，而且在2012年7月5日，吴宾给中石油西安分公司交了一份销户申请。”

　　购卡者向记者提供的工商银行网上银行电子回单显示，从2012年5月3日到2012年7月4日，陈静媛将84笔合计1.0727亿元资金，汇入了中石油西安分公司的对公账户。

　　这些电子回单是怎么拿到的？购卡者徐磊称，“从2012年5月开始，陈静媛就开始拖欠加油卡，所以我们就怀疑是不是她没把钱给中石油。为了自证清白，陈静媛以对账为名，从中石油西安分公司要到了电子回单给我们。”

　　中石油：没卖过打折卡

　　上述座谈会上，还谈到了加油卡被锁定的原因。中石油西安分公司给购卡者的解释是，吴宾申请注销其在该分公司开设的账户，所以进行了锁定。

　　该分公司还出示了销户时的4份手续，即“茶言蜜语”饮品店的营业执照，吴宾的身份证，经办人汪婷的身份证，以及吴宾的销户申请。

　　《每日经济新闻》记者从该分公司票卡中心营业厅拿到的加油卡宣介资料显示，单位卡销户除需持单位及经办人有效证件外，还需提供充值发票原件(发票金额应大于账户余额)。受理销户申请20个工作日内办理退款，方式原则上按照充值方式返还退款。也就是说，原则上销户并不能退现。

　　上述座谈会录音显示，亦有购卡者问及被锁卡上的资金去向，以及陈静媛先后给中石油西安分公司的交款数额，以及具体的办卡数额。然而，对方的答复均为“正在查”。

　　购卡者向记者提供的上述销户申请的照片显示，吴宾提出销户的原因是经营情况发生转变，同时吴宾要求“将我单位中油卡中的余额退给我们”，在这份盖有“茶言蜜语”饮品店公章的销户申请上，还附有其管理卡卡号。

　　《中国石油昆仑加油卡章程》规定，单位卡是针对单位客户发的储值消费卡，由一张管理卡和若干张司机卡组成，可挂失补办、销户，管理卡对司机卡进行管理，也具备储值消费功能；司机卡可加油，其他功能由管理卡设置。

　　5月29日，记者前往中石油西安销售分公司就上述情形进行核实，上述中层人士表示，陈静媛购的是单位卡，她也不是该分公司的员工，只是一个客户，她是以单位的名义从该分公司购的卡。

　　一个小小的饮品店，如何能半年购油数亿元？该人士回答称：“那这个只能问陈静媛了。”

　　(记者母光斌对本文亦有贡献)